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投資信託のタイプと選択のポイント

投資信託のタイプはバラエティ豊かです。そのなかから、お客様の資産運用の目的に合った最適な商品を選ぶためには、投資信託それぞれの特長を理解しておくことが大切です。

ブルートレードで購入できる投資信託のタイプ

・ 投資対象 国内株式型 一般型 国内株に投資するファンドです。 中小型株型 主に国内株の中小型銘柄だけに投資するファンドです。 追加型国内 株式投信 国内の株式を主要投資対象とします。 国際株式型 一般型 外国株に投資するファンドです。 アジア・ オセアニア型 主にアジア・オセアニア地域に投資するファンドです。 欧州型 主にヨーロッパ地域に投資するファンドです。 北米型 主にアメリカ・カナダなど北米地域に投資するファンドです。 バランス型 投資対象をバランスさせて安定運用をめざすファンドです。 インデックス型 日経225 連動型 代表的な指標である「日経225」に準拠した運用をめざすファンドです。 派生商品型 ベア型 ベア型 先物取引等の手法を使って投資対象と反対の運用成果を目指すファンドです。 （投資対象がこれから値下りすると予想した場合に投資すると、成果が期待できます。） ブル型 先物取引等の手法を使って投資対象の２倍の運用成果を目指すファンドです。 （投資対象がこれから値上りすると予想した場合に投資すると、大きな成果が期待できます。） ファンド・オブ・ファンズ 複数のファンドを投資対象とするファンドのことです。 外国籍投信 外国で設立されたファンドのことです。外国の法令に基づいて設定・運用されます。 追加型外国株投信 外国の株式を主要投資対象とします。外貨建て資産については原則、為替ヘッジは行いません。 MMF 内外の公社債を中心に投資し、安定した収益の確保を目指します。 ・ 分配金 投資信託の多くは運用成果によって1年に一度分配金が支払われますが、最近はその期間が1ヵ月ごと、2ヵ月に一度など、さまざまなタイプが登場しています。 ・ その他 運用成果や最新の情報はホームページ上の「目論見書」「運用報告書」「レポート」などでご覧いただくことができます。 また、運用会社の格付けなども専門のWebサイトなどで確認することができます。

以上のような情報をもとに、

・ 投資期間は短期か長期か、どのくらいの期間運用できる資金なのか？ ・ 投資対象は株式か債券か、または為替か？国内だけか海外まで含めるのか？

――こうした点に注意しながら、安定性を重視するのか積極的に収益の獲得を目指すのかを総合的に判断して商品を選択してください。